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工行发布“中证工银财富基金指数” 国投瑞银两只基金入选

发布时间:2017-07-17 10:43来源:中国网黄潮洁字号:

  2017年7月12日,中国工商银行对外隆重发布了其与中证指数公司合作开发的国内首款银行定制基金指数——“中证工银财富基金指数”。该指数系列由中国工商银行定制,基于工行自2001年以来与基金公司深入合作和对基金产品充分研究的基础上编制而成。

  据悉,首批“中证工银财富基金指数”由“中证工银财富股票混合基金指数”和“中证工银财富动态配置基金指数”两只构成。其中,股票混合基金指数仅包括股票型和混合型,最新一期样本包含基金29只。动态配置基金指数在股票、混合、债券、货币型基金之间进行配置,包含基金15只。

  针对如何从全行业筛选样本基金,工行方面称,该指数从基金公司、基金产品、基金经理三个维度构建综合评价体系,通过大量、深入的调研,在股票型、混合型、债券型、货币型基金中选取综合得分最高的开放式公募基金作为样本。于是,记者从工行公布的样本基金名单中选择了国投瑞银策略精选灵活配置型基金(代码:000165)为例,来深入挖掘工行是如何通过这三个维度选基的。

  出色的产品业绩

  首先从业绩来看,据Wind数据显示,截至2017年7月10日,国投策略精选基金自2013年9月27日成立以来总回报率达128.21%,年化收益率达24.35%。并且,凭借优异的三年期业绩,该基金在2017年上半年的颁奖季中,成为唯一一只包揽了三年期“金牛奖”、“金基金奖”、“明星基金奖”三大奖项的基金。同时,基金经理陈小玲凭借出色的管理能力,将评价基金经理个人管理能力的奖项“英华奖”收入囊中,可谓实现了真正意义上的大满贯。

  杰出的管理能力

  其次,从基金经理角度来看,据记者此前了解,陈小玲是一位风格鲜明的基金经理,投资讲求“快”、“准”、“稳”。 “快”体现为其操作的灵活性和极高的调仓效率。拿2015年极端的市场环境举例。国投瑞银策略精选基金2014年报披露,其持有的股票占总资产比例为57.92%。进入2015年,牛市确切来临,根据2015年一季报显示,在三个月内该基金股票占比增至85.78%。据Wind数据显示,自2015年1月1日起,至2015年6月12日(大跌之前),国投瑞银策略精选区间收益率达81.66%,超越上证综指22个百分点,超越比较基准近55个百分点,可谓牢牢抓住了这波牛市。

  而随后整个A股市场遭遇系统性大跌,陈小玲果断迅速减仓,2015年三季报显示,其股票占比降至37.70%,之后,又在大盘趋于平稳震荡后逐步回调。Wind数据显示,国投策略精选自2015年6月15日起至2015年12月31日,区间收益率为-8.11%,基本上为持有人保住了牛市的胜利果实。而同一区间内,上证综指下跌了31.5个百分点。

  所谓“准”,陈小玲在此前接受媒体采访时表示,在自己熟悉的领域比较容易赚到钱,比如她很熟悉的TMT行业。她认为,“对某一行业的产业逻辑、行业空间、竞争格局能够深入理解,对行业前景和金融格局有一定的判断,要靠大量的时间研究和积累。”她希望能够花更多的时间去弥补自己原本不熟悉的领域,力求在其他走牛的行业里,能够更精准的选到好的个股。

  所谓“稳”,陈小玲对回撤的控制,除了体现在市场不好时对总仓位控制之外,也体现在其分散持股上。并且,她强调在个股的选择上要重视安全边际,“安全边际比较足的情况下,大概率亏不了大钱。”2015年,由于市场的极端转向,陈小玲每半年的平均换股率达到85%以上。对此陈小玲表示,在当时的市场环境下,个股涨高了,能够赚到钱就会主动卖掉,尽早将收益落袋。而在市场趋于稳定时,她则希望能够降低换手率,选择一些更长期的标的,进一步扩大基金赚钱能力。

  雄厚的公司背景

  据名单显示,不仅国投策略精选混合基金入选“中证工银财富基金指数”,国投瑞银旗下国投优化增强债券型基金A/B(代码:121012)也同时入选。作为一家股东实力雄厚的老牌基金公司,海通证券数据显示,截至6月30日,国投瑞银旗下固定收益类基金近5年绝对收益率为53.28%,在57家可比基金公司中排名第10位。对于此次两只产品入选,国投瑞银表示,很荣幸也很自豪,感谢工行作为专家及合作伙伴的信任。国投瑞银会继续努力,力争不负所望,为持有人奉献更长期、稳健的回报。

  工商银行表示,截至2017年4月,国内公募基金市场总规模达到9.5万亿,基金数量更是达到4264只,而我国基金市场“散户化”程度较高,在基金投资中,个人投资“信息不对称”情况较为突出,“选基难”成为困扰广大投资者最为直接的问题。“中证工银财富基金指数”的发布,旨在为个人投资者提供更加简单、实用的资产配置分析与参考。

(财编:黄潮洁)