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信达收购南商行意在账户体系 房地产占不良近半

发布时间:2016-01-10 20:20来源:未知root字号:

“新时期不良资产风险呈现一系列新特点,而且化解难度加大,要引起高度重视。”

1月7日,中国信达资产管理股份有限公司总裁臧景范在银监会银行业例行新闻发布会上表示。

他介绍,金融机构不良资产持续攀升,非银行金融机构风险也存在增大传染的可能性和危害程度,金融风险成因复杂,在处置不良资产时对参与机构的专业性提出较高要求。

在此背景下,中国信达(01359.HK)推动不良资产业务转型升级。从传统金融类不良资产向金融和非金融类不良资产并重转变,从问题资产向问题资产和问题实体并重转变,从单一处置不良资产向为客户提供综合金融服务转变,从处置风险向处置与预防并重转变。

中国信达2015年半年报显示,其总资产达到6579.57亿元,比2014年底增长20.9%,净利润实现78.24亿元,比上年同期增长47.7%;ROE和ROA分别为16.1%和2.7%。

在业务结构上,其不良资产经营、投资及资产管理和金融服务三项主要业务的收入贡献占比分别为41.5%、20.9%和39.0%,利润贡献占比分别为57.2%、23.7%和22.2%。

收购南商行构建账户体系

2015年12月18日,中国信达披露,已与中银香港正式签订协议,以680亿港元现金完成对南洋商业银行100%股权的收购。

南商行的主要业务及分行位于香港和内地,主要向个人及企业提供个人及商业银行服务。截至2015年三季度末,南商行净资产达366.68亿港元。

中国信达投融资业务部总经理孙建东介绍,收购南商行后,中国信达合并总资产将超过万亿元。同时,中国信达成为一家拥有香港与内地两地牌照的银行以及证券、保险、基金、期货、信托、租赁在内的全牌照金融集团。

“我们收购银行并不意味着整体战略的改变,是为了更好的发挥协同作用,发展不良资产经营核心业务。”孙建东说。“我们内部把南商行定位为未来综合金融服务的平台,账户管理和交叉销售的平台。收购南商行将显著提升信达的综合化、个性化金融服务的能力。”

他认为,收购南商行后,中国信达可以通过南商行在香港和内地双方广泛的客户群、丰富的产品组合、广泛的分销渠道,为信达公司实现巨大协同效应,包括提升不良资产定价能力,提升公司重组类业务和非金业务、抵质押品监管、资金托管方面的风险把控能力,同时平滑不良资产经营业务的周期。

在银行牌照带来的诸多协同作用中,中国信达最看重其账户体系的建立。

孙建东表示,中国信达此前的平台均没有账户功能,而银行是账户功能最好的载体。如果能通过商业银行整合集团的客户资源,更有利于打造“一个客户一个账户一站式金融服务”的模式,有利于增加客户的黏性。

此外,银行账户体系可以更好完成对非金融不良资产业务账户管理、资金归集和资金使用等监管要求。银行掌握了企业账户就掌握了企业的现金流,能最早感知到企业经营的变化,便于资产管理公司做好风险控制。

房地产不良债权占比近半

2015年3月,中国信达浙江分公司在淘宝网资产处置平台成功处置两户不良资产,在业内为首次。当年5月,中国信达与阿里巴巴签署战略合作协议,将公司不良资产项目推送至淘宝。目前,已有31家分公司入驻资产处置平台,借助淘宝网发布处置信息、促进成交。

2010年,中国信达成为首家取得非金融机构不良资产业务试点机构。

臧景范介绍,该业务的典型的操作模式是,对于企业之间存在的逾期往来款项,公司与债权债务企业共同签订协议,收购债权的同时,就债权重组达成一致,向债务企业提供流动性支持,由债务企业在约定期限内偿还债务并支付一定的重组补偿费用。通过该模式,可以在不增加社会债务总量的前提下,通过债权收购和重组,解决企业遇到的资金困难,盘活资产存量,优化资产负债结构。

中国信达综合计划部总经理梁强表示,非金业务已经成为中国信达的主要业务模式之一,有效防范了企业风险向金融体系的传导。

其2015年半年报应收类不良债权资产行业分布显示,房地产业占比近半达到48.7%,制造业为14.5%,水利、环境和公共设施管理业、餐矿业、租赁和商业服务业分别占比为5.0%、3.9%和3.8%。

不过,中国信达方面表示,对于房地产相关业务有能力把握特殊投资机遇。

臧景范介绍,2015年8月,信达收购了东直门国盛中心。这是二环核心区的一个著名烂尾楼,资源优良但问题纷繁复杂。过去七年间,因为项目的产权纠纷始终未能处置。信达通过不良资产业务介入,辅以投资和综合金融服务,成功清理了多方债权及股权关系,最终项目得以顺利复建。

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(财编:root)